วิธีลงทุนใน ETFs ในประเทศเนเธอร์แลนด์ (2024)

อีทีเอฟคืออะไร?

ETF (หรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน) คือการรวบรวมหุ้นหรือพันธบัตรนับสิบ ร้อย หรือบางครั้งหลายพันหุ้น การแพร่กระจายนี้เป็นหนึ่งในแง่มุมที่น่าสนใจที่สุดในการเป็นเจ้าของ ETF เมื่อเทียบกับหุ้นและพันธบัตรส่วนบุคคล ด้วยการลงทุนใน ETF เดียว คุณจะลงทุนในบริษัทหลายพันแห่งได้ในคราวเดียว

ETF ส่วนใหญ่ได้รับการออกแบบมาเพื่อติดตามดัชนีตลาด ด้วยเหตุนี้บางครั้งจึงถูกเรียกว่า "ตัวติดตาม" ชาวดัตช์จำนวนมากคุ้นเคยกับดัชนี AEX ซึ่งเป็นกลุ่มของหุ้นที่มีการซื้อขายบ่อยที่สุด 25 ตัวใน Euronext Amsterdam หรือตลาดหลักทรัพย์อัมสเตอร์ดัม ดัชนีอื่นๆ ที่เป็นที่รู้จัก ได้แก่ S&P 500 ซึ่งติดตามบริษัทที่ใหญ่ที่สุด 500 อันดับแรกในสหรัฐอเมริกา หรือ Nasdaq-100 ที่ครอบคลุมบริษัทเทคโนโลยีชั้นนำ 100 อันดับแรกของอเมริกา

รูปแบบการลงทุนผ่านดัชนีเรียกว่าการลงทุนแบบพาสซีฟ: คุณกำลังมองหาที่จะถือการลงทุนของคุณในระยะยาวโดยเฉพาะ และคุณมีความหลากหลายในคราวเดียว มันตรงกันข้ามกับการลงทุนเชิงรุกโดยที่คุณติดตามหุ้นบางตัว และพยายามซื้อต่ำและขายสูง และข้อมูลแสดงให้เห็นว่าหากเป้าหมายของคุณคือนำเงินไปใช้และรักษาอนาคตทางการเงินของคุณงานการลงทุนแบบพาสซีฟ.

ทำไม ETF จึงเป็นการลงทุนที่ยอดเยี่ยม

การลงทุนใน ETF นั้นง่ายกว่าการซื้อหุ้นที่คุณต้องวิเคราะห์ทีละตัวมาก ต่อไปนี้เป็นเหตุผลบางประการที่คุณควรพิจารณาลงทุนใน ETF:

  • สร้างมาเพื่อการลงทุนระยะยาวในช่วง 100 ปีที่ผ่านมา ตลาดหุ้นทั่วโลกเติบโตขึ้นอย่างมาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาถึงวิกฤตเศรษฐกิจทั้งหมดตลอดจนสงครามโลก ผลที่ตามมาก็คือ ETF ที่มีความหลากหลายทั่วโลกมีผลการดำเนินงานที่ดีมากในระยะยาว ดัชนีระดับโลกเช่น MSCI World ได้กลับมาแล้วเฉลี่ย 11% ต่อปีตั้งแต่ปี 1979.
  • ความหลากหลายที่เป็นแกนหลัก. การซื้อ ETF จะทำให้คุณได้สัมผัสกับบริษัทหลายพันแห่งในคราวเดียว การกระจายความเสี่ยงเป็นกุญแจสำคัญในการลงทุนที่ดี เนื่องจากจะช่วยลดความเสี่ยงของผลลัพธ์ที่ไม่ดี
  • ง่ายต่อการเริ่มต้น. การสร้างพอร์ตโฟลิโอที่สมดุลและหลากหลายด้วย ETF นั้นง่ายกว่ามากมากกว่าหุ้นรายตัว. นอกจากนี้คุณยังสามารถเริ่มลงทุนจากจำนวนที่ต่ำได้อีกด้วย
  • ราคาถูก. หนึ่งในเหตุผลหลักที่ทำให้ ETF ได้รับความนิยมอย่างมากก็คือมีค่าธรรมเนียมต่ำเมื่อเทียบกับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนแบบพาสซีฟ VS การเลือกหุ้น.

วิธีการเลือกอีทีเอฟ

การตัดสินใจว่าคุณต้องการลงทุนใน ETF เป็นขั้นตอนแรก ขั้นตอนต่อไปคือการเลือก ETF ที่จะลงทุน มี ETF ให้เลือกหลายพันรายการ ล้วนมีลักษณะที่แตกต่างกันออกไปซึ่งทำให้เหมาะสมไม่มากก็น้อย นั่นเป็นเหตุผลที่เราเริ่มต้นด้วยการเน้นเกณฑ์ที่คุณต้องระวังเมื่อเลือก ETF ของคุณ

มีความหลากหลายทั่วโลก

ดังสุภาษิตที่ว่า ไม่ควรใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว การกระจายความเสี่ยงช่วยให้คุณลดความเสี่ยงของผลลัพธ์ที่ไม่ดีโดยไม่ส่งผลกระทบต่อผลตอบแทน ด้วยเหตุนี้ เราจึงตั้งเป้าที่จะลงทุนใน ETF ที่มีความหลากหลายมากที่สุด: ข้ามประเทศ ภาคส่วน และขนาดของบริษัท

ค่าใช้จ่าย

ผู้ให้บริการกองทุนเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการจัดการกองทุน เรียกว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายทั้งหมด (TER) โดยจะหักออกจากผลการดำเนินงานของกองทุนโดยอัตโนมัติ คุณสามารถดู TER ได้จากเว็บไซต์ของกองทุนหรือใน "เอกสารข้อมูลนักลงทุนหลัก" (KIID) โดยธรรมชาติยิ่งต่ำยิ่งดี!

การสะสมและการแจกจ่าย

การสะสมเงินจะนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่โดยตรง ซึ่งจะเพิ่มมูลค่าหุ้นของคุณ ในทางกลับกัน การกระจายกองทุนจะจ่ายเงินปันผลเป็นรายเดือน รายไตรมาส หรือรายปี และเงินจะเข้าสู่บัญชีธนาคารของคุณ

สำหรับนักลงทุนชาวดัตช์ ไม่มีข้อโต้แย้งที่ชัดเจนที่จะเลือกอย่างใดอย่างหนึ่ง หากคุณยังอายุน้อย การลงทุนในกองทุนสะสมมักจะดีกว่า คุณน่าจะยังอยู่ในช่วงของชีวิตที่คุณต้องการเพิ่มความมั่งคั่ง ด้วยกองทุนสะสม คุณจะไม่ต้องกังวลกับการนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่เหมือนที่มันทำเพื่อคุณแล้ว คุณสามารถได้รับประโยชน์สูงสุดจากเอฟเฟกต์การประนอม

ประการที่สอง คุณต้องจ่ายภาษีจากเงินปันผลที่คุณได้รับเมื่อลงทุนในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ คุณสามารถขอคืนได้ แต่คุณต้องขออย่างชัดเจนในการสำแดงภาษีประจำปีของคุณ เมื่อลงทุนในกองทุนสะสม คุณจะไม่เสี่ยงที่จะลืมขอคืนภาษีเงินปันผล

เงินปันผลรั่วไหล

ในประเทศเนเธอร์แลนด์ อัตราภาษีจากเงินปันผลอยู่ที่ 15% อัตรานี้แตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ เช่น 30% ในสหรัฐอเมริกา หากคุณเป็นเจ้าของหุ้นสหรัฐ กองทุนรวม หรือกองทุนดัชนีที่จ่ายเงินปันผล ภาษี 30% จะถูกหัก ณ ที่จ่ายสำหรับเงินปันผลนี้

เนเธอร์แลนด์มีสนธิสัญญาภาษีกับหลายประเทศ ด้วยเหตุนี้ คุณจึงมักไม่ต้องเสียภาษีเกินกว่าอัตราภาษี 15% ที่ใช้ในประเทศเนเธอร์แลนด์ ภาษีเงินปันผลส่วนเกินที่หักไว้สามารถขอคืนได้โดยการคืนภาษีของคุณ อย่างไรก็ตาม หากเนเธอร์แลนด์ไม่มีหรือไม่มีสนธิสัญญาภาษีที่ดีกับประเทศใดประเทศหนึ่ง คุณอาจไม่สามารถขอคืนภาษีหัก ณ ที่จ่ายและชำระเงินเกิน 15% ได้ ในกรณีนี้มีเงินปันผลรั่วไหล

ผู้ให้บริการกองทุนชาวดัตช์บางรายทุ่มเทเป็นพิเศษและสามารถขอคืนภาษีเงินปันผลที่รั่วไหลให้กับลูกค้าของตนได้ ซึ่งสามารถสร้างความแตกต่างได้สองสามสิบเปอร์เซ็นต์ของผลตอบแทนต่อปี

ประเภทของสินทรัพย์

ETF มีอยู่สำหรับสินทรัพย์แทบทุกประเภท: หุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ สินค้าโภคภัณฑ์... แต่ละรายการมีบทบาทในพอร์ตโฟลิโอที่มีความสมดุล ตัวอย่างเช่น หุ้นให้ผลตอบแทนสูงกว่าในระยะยาว แต่มีต้นทุนความผันผวนสูงกว่า ในทางกลับกัน พันธบัตรสามารถทำให้พอร์ตการลงทุนมีเสถียรภาพแต่ให้ผลตอบแทนที่ต่ำกว่า

การจำลองแบบ

ETF บางตัวมีราคาถูกกว่าผ่านเทคนิคที่เรียกว่าสังเคราะห์การจำลองแบบ. แทนที่จะซื้อหุ้นของบริษัทในดัชนีจริงๆ ผู้ให้บริการกองทุนใช้วิศวกรรมทางการเงินเพื่อจำลองผลตอบแทนของดัชนีผ่านข้อตกลงกับบุคคลที่สาม (โดยทั่วไปคือธนาคารขนาดใหญ่) มันฟังดูไม่ค่อยดีนัก และเราก็คิดเช่นนั้นเช่นกัน ปัญหาหลักของการจำลองแบบสังเคราะห์คือ ทำให้เกิดความเสี่ยงเพิ่มเติมที่มาจากคู่สัญญา และเมื่อลงทุนเงินออมเพื่อชีวิต เราต้องการจำกัดความเสี่ยงที่สามารถหลีกเลี่ยงได้ ให้ลงทุนในกองทุนที่จำลองดัชนีอ้างอิงทางกายภาพแทน

สกุลเงิน

หากคุณซื้อกองทุนที่ไม่ได้ซื้อขายในสกุลเงินยูโร (€) นายหน้ามีแนวโน้มที่จะแปลงกองทุนให้กับคุณ อย่างไรก็ตาม นายหน้ามองว่านี่เป็นแหล่งรายได้อื่น ดังนั้นจึงมักมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม ด้วยเหตุนี้ วิธีที่ดีที่สุดคือลงทุนในกองทุนที่ซื้อขายในสกุลเงินยูโร

ขนาดกองทุน

รูปแบบธุรกิจของผู้ให้บริการกองทุนจะขึ้นอยู่กับการประหยัดจากขนาด กองทุนขนาดใหญ่ที่ดึงดูดนักลงทุนจำนวนมากจะทำให้ผู้ให้บริการกองทุนมีผลกำไรทางการเงินมากกว่า ในความเป็นจริง กองทุนมีแนวโน้มที่จะถูกปิดตัวลงหลังจากผ่านไประยะหนึ่ง หากไม่ได้รับการลงทุนที่เพียงพอ ดังนั้นในฐานะนักลงทุนระยะยาว จึงควรลงทุนในกองทุนที่มีขนาดใหญ่กว่า และหลีกเลี่ยงการต้องเปลี่ยนกองทุนในพอร์ตการลงทุนของเราในภายหลัง

วิธีทำวิจัยของคุณ: justETF

justETF.comเป็นแหล่งข้อมูลที่ดีที่สุดที่เรารู้จักเพื่อเปรียบเทียบ ETF โดยจะแสดงข้อมูลส่วนใหญ่ที่เรากล่าวถึงในบทความนี้เกี่ยวกับ ETF หลายพันรายการสำหรับนักลงทุนชาวดัตช์

ด้านล่างนี้คือสิ่งที่แสดง VWRL ซึ่งเป็น ETF ที่ได้รับความนิยมในเนเธอร์แลนด์ เราจะพิจารณาซื้อเพิ่มเติมในบทความ ไฮไลท์สีแดงเป็นของเรา

วิธีลงทุนใน ETFs ในประเทศเนเธอร์แลนด์ (1)

ซื้อ ETF ได้ที่ไหน

มีสามวิธีในเนเธอร์แลนด์ที่คุณสามารถลงทุนใน ETF ที่ติดตามดัชนีตลาด:

  1. นายหน้า
  2. ผู้ให้บริการกองทุนดัชนี
  3. แอปอย่าง Curvo

เราจะดูรายละเอียดแต่ละตัวเลือก

ตัวเลือกที่ 1: ซื้อ ETF ผ่านนายหน้า

ETF มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ น่าเสียดายที่คุณไม่สามารถผ่านตลาดหลักทรัพย์โดยตรงแล้วบอกว่าต้องการซื้อ ETF คุณต้องผ่านคนกลางที่เรียกว่านายหน้าแทน

VWRL เป็นตัวอย่าง

เพื่อให้เรื่องราวของเราใช้งานได้จริงมากขึ้น เราจะแสดงให้เห็นว่าคุณสามารถซื้อ VWRL ซึ่งเป็น ETF ยอดนิยมสำหรับนักลงทุนชาวดัตช์ผ่านทาง DEGIRO ได้อย่างไร DEGIRO เป็นนายหน้าชาวดัตช์ที่ถูก Flatex ซึ่งเป็นบริษัทสัญชาติเยอรมันเข้าซื้อกิจการ นักลงทุนจำนวนมากใช้ DEGIRO เนื่องจากเป็นหนึ่งในราคาที่ถูกที่สุดในอุตสาหกรรม

VWRL เป็น ETF ที่เปิดตัวโดย Vanguard ในปี 2019 เพื่อติดตามผลการดำเนินงานของ FTSE All-World Index ปัจจุบันกองทุนมีการจัดการมากกว่า 11 พันล้านยูโร

ประกอบด้วยหุ้นประมาณ 3,700 ตัวในกว่า 40 ประเทศ ประเทศที่ "พัฒนาแล้ว" เช่น สหรัฐอเมริกา เยอรมนี ญี่ปุ่น และเนเธอร์แลนด์ 🇮🇱 เป็นตัวแทน เช่นเดียวกับประเทศเกิดใหม่ เช่น บราซิลหรือจีน เป็นหนึ่งใน ETF ที่มีความหลากหลายมากที่สุดในตลาด และด้วยเหตุนี้ นักลงทุนจึงสามารถค้นพบวิธีการที่ดีเยี่ยมในการติดตามตลาดและถือหุ้นของบริษัททั่วโลกใน VWRL เช่น Apple, Tesla, Alibaba ฯลฯ... ในแง่ของผลตอบแทน ดัชนี FTSE All-World ได้กลับมาแล้ว เฉลี่ย 8.6% ต่อปีตั้งแต่ปี 2548

โปรดทราบว่า VWRL กำลังกระจาย ซึ่งหมายความว่าจะจ่ายเงินปันผลให้คุณทุกไตรมาส น่าเสียดายที่ Vanguard ไม่ได้แก้ไขปัญหาการรั่วไหลของเงินปันผลสำหรับนักลงทุนชาวดัตช์ แต่เราเลือก VWRL อย่างไรก็ตาม เนื่องจากไม่มี ETF ที่หลากหลายเช่นนั้นหากไม่มีการรั่วไหลของเงินปันผล

การเปิดบัญชีกับ DEGIRO

ไปที่ degiro.nl เพื่อเปิดบัญชี ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณระบุเนเธอร์แลนด์เป็นประเทศที่คุณพำนัก กระบวนการสมัครใช้เวลาสองสามนาทีจึงจะเสร็จสมบูรณ์

วิธีลงทุนใน ETFs ในประเทศเนเธอร์แลนด์ (2)

ซื้อ VWRL บน DEGIRO

ขั้นแรก ให้ค้นหา "VWRL" คุณจะเห็นว่าคุณได้รับผลลัพธ์หลายอย่าง สิ่งเหล่านี้สอดคล้องกับตลาดหลักทรัพย์ต่างๆ ที่มีการซื้อขาย ETF หากต้องการจ่ายค่าธรรมเนียมนายหน้าต่ำที่สุด ให้เลือกตลาดหลักทรัพย์ "EAM" (ซึ่งย่อมาจาก Euronext Amsterdam)

วิธีลงทุนใน ETFs ในประเทศเนเธอร์แลนด์ (3)

ต่อไปคุณต้องเลือกจำนวนหุ้นที่ต้องการซื้อ คุณยังสามารถเลือกประเภทคำสั่ง: คำสั่งจำกัด คำสั่งตลาด คำสั่งหยุดขาดทุน หรือคำสั่งหยุดจำกัด สิ่งเหล่านี้มีไว้สำหรับเทรดเดอร์ขั้นสูงและวิธีที่ง่ายที่สุดคือการเลือก "คำสั่งซื้อตามตลาด"

วิธีลงทุนใน ETFs ในประเทศเนเธอร์แลนด์ (4)

กดปุ่ม "ซื้อ" และขอแสดงความยินดีด้วย! คุณเพิ่งซื้อ ETF ครั้งแรกของคุณ

ค่าใช้จ่ายในการลงทุนผ่าน DEGIRO

โบรกเกอร์อย่าง DEGIRO ให้คุณเข้าถึงตลาดหลักทรัพย์ ทำให้คุณสามารถซื้อ ETF หรือหุ้นที่คุณต้องการได้ ในทางกลับกัน พวกเขาจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับการซื้อหรือการขายแต่ละครั้งที่คุณทำ

ข้อดีของ DEGIRO คือไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมใดๆ สำหรับ ETF บางตัวที่เรียกว่า kernselectie โชคดีสำหรับเรา VWRL อยู่ในจุดเลือก โดยมีเงื่อนไขว่าท่านจะต้องปฏิบัติตามของตนนโยบายการใช้งานโดยชอบธรรมสำหรับการลงทุน คุณไม่จำเป็นต้องจ่ายค่าธรรมเนียมใดๆ ให้กับ DEGIRO เพื่อซื้อ ETF

ข้อดีของนายหน้า

การลงทุนใน ETF ผ่านนายหน้ามีข้อดีบางประการ:

  • วิธีที่ประหยัดในการลงทุนใน ETFเราพบว่าโบรกเกอร์อย่าง DEGIRO นั้นฟรีสำหรับ ETF ที่ได้รับการคัดสรร!
  • ทางเลือกของ ETF มากมายด้วยนายหน้า คุณจะสามารถเข้าถึงตลาดหลักทรัพย์หลักซึ่งคุณสามารถเข้าถึง ETF นับพันได้ บางส่วนมุ่งเน้นไปที่ทวีปใดทวีปหนึ่ง บางแห่งมุ่งเน้นไปที่ประเทศ (เช่น ETF ที่ติดตามดัชนี AEX) และบางส่วนมุ่งเน้นไปที่อุตสาหกรรมเฉพาะ เช่น เทคโนโลยี หุ่นยนต์ หรือยานพาหนะไฟฟ้า
  • ควบคุม.คุณสามารถควบคุมการลงทุนของคุณได้อย่างเต็มที่ คุณเลือกสิ่งที่คุณซื้อหรือขายและเมื่อใด

ข้อเสียของนายหน้า

อย่างไรก็ตาม ข้อดีเหล่านี้ก็มีข้อดีเช่นกัน:

  • คุณต้องสอนตัวเองเกี่ยวกับการลงทุนเราพบว่านายหน้ารายหนึ่งให้คุณเข้าถึง ETF นับพันรายการได้ แต่ด้วยพลังนั้นก็มาพร้อมกับความรับผิดชอบมากมายเช่นกัน การหาวิธีเริ่มต้นและทำความเข้าใจความซับซ้อนของการลงทุนต้องอาศัยการวิจัยจากส่วนของคุณ
  • การจัดสรรพอร์ตโฟลิโอของคุณอยู่ในมือของคุณทุกคนมีพอร์ตโฟลิโอที่เหมาะสมสำหรับพวกเขา ขึ้นอยู่กับเป้าหมายทางการเงิน สถานการณ์ทางการเงิน ความอดทนต่อความเสี่ยง ความสามารถในการรับความเสี่ยง... เมื่อคุณจัดการการลงทุนของคุณเองผ่านโบรกเกอร์ คุณจะต้องรับผิดชอบในการค้นหาพอร์ตโฟลิโอที่เหมาะสมและ ติดกับมัน
  • เงินปันผลรั่วไหลETFs ทั่วโลกที่มีความหลากหลายสูงสำหรับนักลงทุนชาวดัตช์มีการรั่วไหลของเงินปันผล
  • มันต้องใช้เวลาการจัดการการลงทุนของคุณเองอาจใช้เวลานาน โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณต้องการทำมันให้ดี คุณพร้อมจะทุ่มเทเวลาให้กับการลงทุนของคุณหรือไม่? หรือมีสิ่งอื่นในชีวิตของคุณที่คุณให้ความสำคัญมากกว่านั้น?
  • การลงโทษ.เนื่องจากพลังของการทบต้น ผลกำไรจากการลงทุนที่ใหญ่ที่สุดจึงเกิดขึ้นเมื่อคุณยึดถือกลยุทธ์การลงทุนของคุณเป็นเวลาหลายปี แต่สิ่งนี้ต้องมีวินัย

ทางเลือกที่ 2: ซื้อกองทุนดัชนีผ่านผู้ให้บริการกองทุนดัตช์

เราเห็นว่าไม่มี ETF ที่กระจายความเสี่ยงทั่วโลกมาดูแลการรั่วไหลของเงินปันผลสำหรับนักลงทุนชาวดัตช์ โชคดีที่มีผู้ให้บริการกองทุนชาวดัตช์ที่นำเสนอกองทุนดัชนีทั่วโลกโดยไม่มีการรั่วไหลของเงินปันผล

หนึ่งในผู้ให้บริการเหล่านั้นคือ Meesman หนึ่งในกองทุนของพวกเขา "Aandelen Wereldwijd Totaal" คล้ายกับ VWRL ลงทุนในบริษัทมากกว่า 6,000 แห่งจากกว่า 40 ประเทศ ต่างจาก ETF ซึ่งมีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์และต้องมีนายหน้าในการเข้าถึง คุณจะลงทุนใน "Aandelen Wereldwijd Totaal" โดยตรงจาก Meesman

หากต้องการเริ่มลงทุนกับ Meesman เพียงไปที่ meesman.nl แล้วเปิดบัญชี โปรดทราบว่าเงินฝากขั้นต่ำคือ 10,000 ยูโรเป็นเงินก้อน, 1,200 ยูโรต่อปีหรือ 100 ยูโรต่อเดือน

ค่าใช้จ่ายในการลงทุนผ่าน Meesman

การลงทุนผ่าน Meesman มีราคาแพงกว่าการลงทุนกับนายหน้า อัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวมของกองทุน "Aandelen Wereldwijd Totaal" อยู่ที่ 0.4% ในขณะที่ VWRL's อยู่ที่ 0.22% นอกจากนี้ Meesman ยังเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 0.25% สำหรับธุรกรรมการซื้อและการขายแต่ละครั้ง พวกเขายกเว้นค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมหากคุณมีเงินลงทุนมากกว่า 500,000 ยูโร

ข้อดีของมีสแมน

  • ไม่มีเงินปันผลรั่วไหลคุณได้รับผลตอบแทนเพิ่มเติมสองสามในสิบเปอร์เซ็นต์โดยการรับภาษีเงินปันผลคืน
  • ภาษาดัตช์ 🇮🇱.คุณอาจพบว่าการทำงานกับพันธมิตรในพื้นที่เป็นเรื่องสำคัญ

ข้อเสียของมีสแมน

  • จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำที่สูงจำนวนเงินขั้นต่ำในการลงทุนคือ €10,000 หรือ €100 ต่อเดือน
  • ราคาแพงกว่านายหน้าทั้งอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวมของกองทุนและค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมสูงกว่าของนายหน้า
  • การจัดสรรพอร์ตโฟลิโอของคุณอยู่ในมือของคุณเช่นเดียวกับนายหน้า Meesman ให้คุณเข้าถึงเงินทุนของพวกเขาเท่านั้น แต่คุณมีหน้าที่รับผิดชอบในการจัดพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมซึ่งจะนำพาคุณไปสู่ความสำเร็จในระยะยาว
  • การลงโทษ.มันต้องมีวินัยในการคงหลักสูตร

ตัวเลือกที่ 3: วิธีที่ง่ายกว่าด้วย Curvo

ในที่สุดก็มีตัวเลือกที่สาม

ความยุ่งยากในการจัดการการลงทุนของคุณเอง

การเลือก ETF เดียวไม่ใช่เรื่องทั้งหมดเมื่อลงทุนเงินออมเพื่อชีวิตของคุณ เพื่อให้ประสบความสำเร็จในระยะยาว คุณต้องสร้างพอร์ตโฟลิโอของ ETF ที่เหมาะกับเป้าหมายของคุณ ความต้องการความเสี่ยง และความสามารถในการรับความเสี่ยง แต่นี่ไม่ใช่งานง่าย เนื่องจากมี ETF ให้เลือกนับพันรายการ

นอกจากนี้ พอร์ตการลงทุนนี้จำเป็นต้องรักษาสมดุลเมื่อเวลาผ่านไป และปรับให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงในสถานการณ์ชีวิตของคุณ เมื่อจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณเอง ความรับผิดชอบนี้ตกเป็นของคุณ

เราเห็นคนรอบตัวเราไม่ลงทุนเพราะปัญหาเหล่านี้ หรือพวกเขาพยายามแต่หยุดไประยะหนึ่งเพราะพวกเขาไม่ไว้วางใจตัวเองมากพอที่จะตัดสินใจทางการเงินได้อย่างถูกต้องสำหรับอนาคตของพวกเขา แต่เราคิดว่าการลงทุนเชิงรับเป็นเครื่องมือที่ทรงพลังสำหรับคนหนุ่มสาวในการปรับปรุงความเป็นอยู่ทางการเงินของพวกเขา นั่นเป็นเหตุผลที่เราสร้าง Curvo: เพื่อแก้ไขความซับซ้อนทั้งหมดของการลงทุนที่ดี ดังนั้นคุณจึงไม่ต้องกังวล

ข้อดีของ Curvo

  • พอร์ตการลงทุนที่สร้างขึ้นเพื่อคุณคุณจะถูกถามคำถามสองสามข้อในช่วงเริ่มต้นเพื่อเรียนรู้เกี่ยวกับคุณและเป้าหมายของคุณ จากคำตอบของคุณ คุณจะตรงกับคุณที่สุดผลงานของกองทุนดัชนีสำหรับคุณ ไม่จำเป็นต้องเลือกว่าจะซื้อ ETF ใด พอร์ตการลงทุนได้รับการจัดการโดย NNEK ซึ่งเป็นบริษัทด้านการลงทุนที่ได้รับอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลของเนเธอร์แลนด์ (AFM)
  • การกระจายความเสี่ยงเราเชื่อมั่นในพลังของการกระจายความเสี่ยงเพื่อลดความเสี่ยงและแสวงหาผลตอบแทนจากการลงทุน แต่ละพอร์ตโฟลิโอประกอบด้วยบริษัทมากกว่า 7,500 แห่ง ซึ่งมีความหลากหลายในภาคส่วนและประเทศ
  • ลงทุนอย่างยั่งยืนการลงทุนของคุณมุ่งเน้นไปที่หลักการชี้นำประการหนึ่ง: อย่าลงทุนในบริษัทที่ถือว่าเป็นการทำลายล้างโลก ซึ่งหมายความว่าภาคส่วนต่างๆ เช่น พลังงานที่ไม่หมุนเวียน ผลิตภัณฑ์รอง อาวุธ และบริษัทที่มีข้อขัดแย้งจะถูกยกเว้นทั้งหมด
  • ปรับสมดุลใหม่เพื่อคุณไม่ต้องกังวลกับการรักษาพอร์ตโฟลิโอของคุณให้สมดุล สิ่งนี้จัดการได้สำหรับคุณ
  • หุ้นเศษส่วนเงินทั้งหมดของคุณถูกลงทุน ไม่มีเงินสดเหลืออยู่ด้านข้าง
  • การลงทุนอัตโนมัติเมื่อใช้การหักบัญชีธนาคาร คุณสามารถตั้งค่าแผนการออมผ่านแอปและสร้างรายได้ในขณะที่คุณนั่งพักผ่อน
  • เริ่มต้นจาก€ 50ไม่ต้องใช้เงินก้อนใหญ่ในการเริ่มต้น
  • วางแผนการออมของคุณไปสู่อนาคตด้วย Curvo คุณจะเห็นว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณคาดว่าจะมีมูลค่าเท่าใดในอนาคต คุณสามารถตอบคำถามเช่น “การเพิ่มเงินบริจาครายเดือนของฉัน 50 ยูโร 100 ยูโร หรือ 200 ยูโรจะส่งผลต่อเงินออมระยะยาวของฉันอย่างไร” เพื่อให้แนวคิดที่เป็นรูปธรรมสำหรับ "อนาคตของคุณ"
  • ถอนได้ตลอดเวลาไม่มีค่าธรรมเนียมสัญญาระยะยาวหรือค่าธรรมเนียมการออกหากคุณต้องการหยุดการลงทุน

ข้อเสียของ Curvo

แน่นอนว่า Curvo ก็มีข้อเสียเช่นกัน

  • ค่าใช้จ่าย.คุณจะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมระหว่าง 0.6% ถึง 1% ต่อปีจากการลงทุนทั้งหมดของคุณ ขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่คุณวางแผนจะลงทุนและความถี่ในการลงทุน อาจมากกว่าค่าธรรมเนียมที่คุณจะจ่ายกับนายหน้าหรือผ่าน Meesman
  • กองทุนมีทางเลือกน้อยเป็นการยากที่จะสร้างพอร์ตการลงทุนที่จะทำให้คุณประสบความสำเร็จในระยะยาว นั่นเป็นเหตุผลที่คุณเหมาะสมกับพอร์ตโฟลิโอที่ตรงกับความต้องการและเป้าหมายของคุณมากที่สุด ซึ่งหมายความว่าคุณไม่สามารถเลือกกองทุนที่จะลงทุนได้ เช่นเดียวกับโบรกเกอร์

Curvo เหมาะกับคุณหรือเปล่า?

Curvo เหมาะสำหรับคุณหาก:

  • คุณกังวลว่าจะผิดพลาดในการลงทุน
  • คุณคงไม่อยากเสียเวลาเลือกโบรกเกอร์
  • คุณไม่ต้องการใช้เวลาในการซื้อขาย
  • คุณคงไม่อยากคิดหากลยุทธ์การปรับสมดุลแล้วดำเนินการตามนั้น
  • คุณต้องการหุ้นที่เป็นเศษส่วน
  • คุณต้องการความอุ่นใจว่าการลงทุนของคุณจะได้รับการดูแล

รู้สึกอิสระที่จะสำรวจเคอร์โว.

วิธีลงทุนใน ETFs ในประเทศเนเธอร์แลนด์ (5)

Curvo กำลังจะเปิดตัวในเนเธอร์แลนด์เร็วๆ นี้

เราเริ่มต้นในเบลเยียม แต่เร็วๆ นี้เราจะพร้อมให้บริการในเนเธอร์แลนด์!ดาวน์โหลดแอปและฝากอีเมลของคุณไว้เพื่อรับการแจ้งเตือนเมื่อเราเปิดตัว

สรุป

เราพบว่า ETF เป็นวิธีที่ดีเยี่ยมในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายด้วยต้นทุนที่ต่ำ สำหรับคนส่วนใหญ่ กลยุทธ์เชิงรับที่อิงการลงทุนดัชนีจะเป็นกลยุทธ์ที่ดีกว่าในระยะยาวมากกว่าการเลือกหุ้นแต่ละตัว

เราเห็นสามวิธีที่นักลงทุนชาวดัตช์สามารถลงทุนแบบเชิงรับได้ ได้แก่ การซื้อ ETF ของคุณผ่านนายหน้า ลงทุนในกองทุนดัชนีผ่านผู้ให้บริการกองทุน เช่น Meesman หรือใช้แอปอย่าง Curvo แต่ละคนมีข้อดีและข้อเสียที่แตกต่างกัน และเหมาะสมกับนักลงทุนประเภทต่างๆ เราหวังว่าเราจะให้ความกระจ่างเกี่ยวกับแนวทางที่ดีที่สุดสำหรับคุณ

สิ่งที่คุณควรรู้ตอนนี้

  1. พิจารณาว่าคุณต้องการรับผิดชอบในการจัดการการลงทุนของคุณหรือไม่ หากคุณมั่นใจกับตัวเลือกพอร์ตโฟลิโอของคุณก็ลองทำเลย
  2. ในกรณีนั้น ให้เลือกโบรกเกอร์ที่เหมาะกับคุณที่สุดหรือเลือกผ่านฝ่ายอย่าง Meesman
  3. ถ้าไม่ลองดู Curvo ดาวน์โหลดแอปและเป็นคนแรกเมื่อเราเปิดตัวในตลาดดัตช์

What is an ETF?

An ETF, or exchange-traded fund, is a type of investment fund that is traded on stock exchanges, similar to individual stocks. It is designed to track the performance of a specific index, such as the S&P 500 or the Nasdaq-100. ETFs are made up of a collection of tens, hundreds, or sometimes thousands of stocks or bonds, providing investors with exposure to a diversified portfolio in a single investment.

Advantages of ETFs

There are several advantages to investing in ETFs:

1. Diversification: One of the most attractive aspects of owning an ETF is the ability to achieve instant diversification. By investing in a single ETF, you gain exposure to a wide range of companies or bonds, reducing the risk associated with investing in individual stocks or bonds.

2. Cost-effective: ETFs generally have lower fees compared to actively managed funds. This is because ETFs are passively managed and aim to replicate the performance of an index, rather than relying on active stock picking.

3. Easy to trade: ETFs are traded on stock exchanges, which means they can be bought and sold throughout the trading day at market prices. This provides investors with liquidity and flexibility.

4. Transparency: ETFs disclose their holdings on a daily basis, allowing investors to see exactly what they are investing in. This transparency helps investors make informed decisions.

5. Tax efficiency: ETFs are structured in a way that can minimize capital gains taxes. This is because ETFs generally have low turnover, resulting in fewer taxable events.

How to Choose an ETF

When choosing an ETF, there are several factors to consider:

1. Diversification: Look for ETFs that provide broad diversification across different countries, sectors, and company sizes. This helps to spread the risk and capture the performance of the overall market.

2. Cost: Consider the total expense ratio (TER) of the ETF, which includes management fees and other expenses. Lower-cost ETFs can have a significant impact on long-term returns.

3. Accumulating vs. distributing: Decide whether you prefer an accumulating ETF, which reinvests dividends, or a distributing ETF, which pays out dividends. The choice depends on your personal preferences and tax considerations.

4. Replication method: Some ETFs physically replicate the underlying index by holding the actual stocks or bonds, while others use synthetic replication through financial derivatives. Physical replication is generally considered less risky.

5. Currency: If you prefer to invest in funds traded in euros, consider ETFs that are denominated in euros to avoid additional currency conversion costs.

6. Fund size: Larger funds tend to be more stable and have lower costs. Consider investing in ETFs with a sufficient asset size to ensure their long-term viability.

How to Buy ETFs

There are several ways to buy ETFs in the Netherlands:

1. Through a broker: You can buy ETFs through a broker, such as DEGIRO, which provides access to stock exchanges. Brokers offer a wide range of ETFs and allow you to trade them at market prices. It's important to consider the fees charged by the broker and choose one that suits your needs.

2. Through a Dutch fund provider: Another option is to invest in index funds offered by Dutch fund providers, such as Meesman. These funds are similar to ETFs but are not traded on stock exchanges. They can be purchased directly from the fund provider. Keep in mind that fund providers may charge management fees and transaction fees.

3. Using an app like Curvo: Curvo is an app that simplifies the process of investing in ETFs. It offers pre-built portfolios of index funds tailored to your goals and risk tolerance. Curvo handles the portfolio management and rebalancing for you. However, it's important to note that Curvo charges a fee for its services.

Each option has its own advantages and disadvantages, so it's important to consider your investment goals, preferences, and level of expertise before choosing the most suitable method.

Conclusion

ETFs are a popular investment vehicle that provide diversification, cost-effectiveness, and ease of trading. When choosing an ETF, consider factors such as diversification, cost, replication method, and currency. You can buy ETFs through a broker, invest in index funds through a Dutch fund provider, or use an app like Curvo. Each option has its own pros and cons, so make sure to choose the method that aligns with your investment goals and preferences.

วิธีลงทุนใน ETFs ในประเทศเนเธอร์แลนด์ (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Sen. Emmett Berge

Last Updated:

Views: 6064

Rating: 5 / 5 (60 voted)

Reviews: 91% of readers found this page helpful

Author information

Name: Sen. Emmett Berge

Birthday: 1993-06-17

Address: 787 Elvis Divide, Port Brice, OH 24507-6802

Phone: +9779049645255

Job: Senior Healthcare Specialist

Hobby: Cycling, Model building, Kitesurfing, Origami, Lapidary, Dance, Basketball

Introduction: My name is Sen. Emmett Berge, I am a funny, vast, charming, courageous, enthusiastic, jolly, famous person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.